自1996年刑事诉讼法修改实施以来，我国刑事诉讼模式发生了实质性的变化，刑事诉讼由“纠问式”转变为“抗辩式”，更为展现诉讼文明与理性。但是在实践中，逐渐出现了1996年刑事诉讼法相关规定与现实的不相适宜之处，其中证人出庭作证制度的难以落实就是一大问题，经过近十几年的探索与研究，修改后的刑事诉讼法对此问题作了丰富的修订与补强。基于证人作证面临的现实困境，为证人出庭作证制度更好地落实，结合实践适用应当注意的现实困境，笔者提出下述构想:

一、应尽快建立证人保护体系

1.明确保护的具体机关。对于是设立专门的保护机关，还是由办案部门进行具体的操作，理论界存在不同的声音，有人主张学习西方的先进经验，设立专门的保护机关，如美国出台《证人安全方案》，在司法部专门设立了证人安全处专门负责，我国香港特别行政区的廉政公署最近也成立了保护证人专组。修改后刑诉法规定由各个不同阶段的承办部门进行管理，虽然这样的规定有利于快速地进入保护，但也容易产生推诿现象，不利于确定权责。在没有具体设置专门的机构之前，我们要做到:一是增强承办部门的责任心，将对证人保护纳入对案件的考核机制当中，增加证人保护不力的责任追究制度。二是加强办案部门的沟通协作，避免推诿现象。如遇保护部门不明确的情况下，刑事诉讼程序中的承办单位有着共同的保护职责。在情况紧急的状态下，任何办案部门都有先行保护的义务，在解除紧急情况之后，方可根据具体阶段进行移送。三是检察机关对证人保护行为应当进行监督，对保护不及时、不合法的行为要及时进行纠正。

2.根据具体情况丰富保护的措施。由于我国的证人保护尚处于探索阶段，即便是已经考虑到了证人保护的重要性，但是修改后刑诉法规定的相应措施依然十分保守。笔者认为，实践中可以参照一些较为成熟的证人保护措施进行丰富。

一是临时闭庭审理。美国宪法第6条和第14条修正案保证被告人有权获得公开的审判，但是判例法支持在有足够的证据表明公开审判将会给证人带来危险或者贬抑法庭从证人那里获得全面、准确的证言的能力时可以进行有限的闭庭审理或者临时要求特定的人员退出旁听。我国台湾地区证人保护法第20条也规定:“诉讼之辩论，有危害证人生命、身体或自由之虞者，法院得决定不公开。”

二是要注重庭外证人遭受恐吓行为的保护。例如美国当前证人保护的主要措施除了公诉人和辩护律师对被告人有关违法行为进行警告、设定高额保释金、对恐吓行为进行积极的起诉等传统措施以外，还包括紧急迁居、长期迁居、审前安全措施和庭审安全措施、对狱中的被害人和证人实行保护性监禁、社区辅助工作等措施。

三是充分利用科技力量，解除证人出庭作证的心理恐惧及客观困境。如证人或被害人出于安全或其他考虑不愿直接面对被告人以及对于出行不方便的证人，可以采取网络视频远程作证、单独作证等方式。

四是对面临人身危险的关键证人要积极采取防范措施。如提供紧急通讯联络、提供安全住所、提供到其他远离作证地居住地户口、提供特殊警卫。

二、规范证人出庭作证的相应程序

1.证人资格的审查程序。主要审查以下内容:(1)证人是否有正确表达意志的能力;(2)证人能够证明的内容;(3)证人证明的事实与争议的案件事实是否具有关联性。并且应当注意，传唤到庭的证人在出庭前，应当相互隔离，在出庭作证完毕后，才允许自由活动。目的在于能够有效防止证人证言之间的相互影响，保证证言的真实性和可信性。

2.证人出庭接受质询的程序。一是质询主体。为体现法官的中立性，其只是作为补充性发问，主要的质询主体是公诉人与辩护人以及当事人。二是质询程序。一般认为，在交叉询问规则下，通过对证人对立式询问，有助于揭示证言中的不实与矛盾之处，故而英美法系法律界把交叉询问作为证人证言可信性与完整性的保障。这也可以作为我们借鉴的经验。根据审判经验，应当先由申请证人作证的当事人先发问，询问完毕后，对方当事人可以进行反询问。然后双方当事人进行质证。不得宣读已经写好的证词，也不得向法庭背诵证词。在两个或者两个以上的证人关于特定事实的陈述出现重大矛盾时，法庭可以组织双方进行对质。

三、完善对证人无正当理由拒不出庭作证的制裁措施

可借鉴相关的立法，考虑对拒不出庭作证行为加重制裁力度。如美国联邦地区法院民事诉讼规则第53条第4款第(2)项以及法国刑事诉讼法规定，如果没有充分理由，证人不出庭或不提供证言，将被处以藐视法庭罪;根据最新的判例，可判处的最高刑罚是无期徒刑。在英国，证人如不遵守传唤则构成蔑视法庭行为，属于准犯罪行为。再如德国民事诉讼法第390条规定，证人并未提出理由，或者经宣示确定其理由不充分时，仍拒绝作证或拒绝履行宣誓手续，即可不经过申请，让证人负担因其拒绝而产生的诉讼费。

四、完善证人保障制度

1.费用计算的问题。计算方式为“实际支出”十“实际损失”。2.费用获取的问题。一般采取垫付方式，在出庭作证之后向法院提出报销申请。但是如果证人条件困窘无以支付相应费用的，可以向法院申请事前支付，法院应当充分考虑当事人条件作出决定。

(作者单位:江西省宜春市袁州区人民检察院)
中国人民银行


上海外资保险机构暂行管理办法
1992年9月11日，中国人民银行

第一章 总 则
第一条 为适应上海市对外开放和经济发展的需要，加强对外资保险机构的管理，制定本办法。
第二条 本办法所称外资保险机构，是指依照本办法，经批准设立并营业的下列机构：
（一）在中国境外（以下简称境外）注册的保险公司在上海市设立的分公司（以下简称外资保险分公司）；
（二）在境外注册的保险公司与在中国境内注册的保险公司或经中国人民银行批准的其他金融机构在上海市合资经营的保险公司（以下简称合资保险公司）。
第三条 外资保险机构必须遵守中华人民共和国法律、法规，其正当业务活动和合法权益受中华人民共和国法律保护。
第四条 中国人民银行是外资保险机构的主管机关。中国人民银行授权其上海市分行对外资保险机构进行日常管理。

第二章 设立与登记
第五条 申请设立外资保险机构的外国保险公司应具备下列基本条件：
（一）经营保险业务三十年以上；
（二）提出申请前一年年末的资产总额在五十亿美元以上；
（三）在中国境内设立代表机构三年以上。
第六条 设立外资保险分公司，应当由其总公司向中国人民银行提出申请，并提交下列证件、资料：
（一）由申请机构法定代表签署的申请书，其内容包括：拟设分公司的名称、总公司拨给的保证金额、申请经营的业务种类等；
（二）最近三年的年报或资产负债情况及有关证明文件；
（三）所在国家或地区主管当局核发给总公司的营业执照（副本）；
（四）中国人民银行要求提供的其他证件、资料。
第七条 设立合资保险公司，应当由合资各方共同向中国人民银行提出申请，并提交下列证件、资料：
（一）由合资各方授权代表共同签署的申请书，其内容包括：拟设合资保险公司的名称、合资各方名称、注册资本和实收资本额，合资各方出资比例，申请经营的业务种类等；
（二）合资各方共同编制的可行性研究报告，包括所经营的险种、合同基本条款、费率计算方式等；
（三）由合资各方授权代表草签的合资经营合同以及拟设机构的章程草案；
（四）合资各方最近三年的年报或资产负债情况及有关证明文件；
（五）所在国或地区有关主管当局核发给合资各方的营业执照（副本）；
（六）中国人民银行要求提交的其他证件、资料。
第八条 第六、七条所列证件、资料，除年报外，凡用外文书写的，均需附中文译本。
第九条 中国人民银行在接到申请材料后的三个月内作出是否受理其申请的决定，若受理其申请，则发给申请机构正式申请表；未接到正式申请表的，设立申请自动失效。
第十条 申请机构应在接到正式申请表后的三个月内，将填好的申请表连同下列文件，一并提交中国人民银行审批：
（一）拟设机构主要负责人名单和简历；
（二）对拟任该机构主要负责人的授权书；
（三）设立外资保险分公司的，其总公司对该分公司承担税务、债务的责任保证书；
（四）中国人民银行要求提交的其他资料。
第十一条 外资保险机构应当在接到中国人民银行批准文件后的一个月内办理验资和工商登记手续，然后向国家外汇管理局申领《经营外汇业务许可证》。
第十二条 已经批准的外资保险机构自接到中国人民银行批准书之日起十二个月内未营业者，原批准文件自动失效。
第十三条 外资保险机构有下列情况之一的，须经中国人民银行批准：
（一）投资股本的调整、转让；
（二）变更机构名称或营业场所；
（三）更换主要管理人员；
（四）其他重要变更事项。

第三章 资本金和业务范围
第十四条 合资保险公司的最低注册资本为：
（一）经营人身保险业务的，不得低于二千万美元；
（二）经营非人身保险业务的，不得低于二千万美元；
（三）同时经营人身保险和非人身保险业务的，不得低于四千万美元。
合资保险公司的实收资本不得低于注册资本的50％。
第十五条 合资保险公司须每年从其税后利润中提取25％的资金用于补充其资本金，直至其实收资本加储备金的总额达到其注册资本的2倍。
第十六条 合资保险公司应当将其实收资本的20％向中国人民银行上海分行缴存保证金。
外资保险分公司同时经营人身保险和非人身保险业务的，应由其总公司向中国人民银行上海市分行缴存800万美元保证金；经营其中一项业务的，缴存400万美元保证金。
此保证金计付利息。
第十七条 根据申请，中国人民银行批准外资保险机构经营除法定保险以外的下列业务的部分或全部：
（一）境外企业的各项保险、境内外商投资企业的企业财产保险和与其有关的责任保险；
（二）外国人和境内个人缴费的人身保险业务；
（三）上述两项业务的再保险业务；
（四）经批准的其他业务。

第四章 业务管理
第十八条 外资保险机构的保险费率、其他业务费率及各种合同条款，应按中国人民银行的有关规定制定。
第十九条 外资保险机构须提存下列准备金：
（一）经营人身保险业务的外资保险机构，应当按照有效的长期人身保险单的全部净值加上一年及一年以内的人身保险业务当年自留保费的50％，提存人身保险准备金。
长期人身保险单的全部净值，必须由中国人民银行上海市分行认可的精算师审定。
（二）经营非人身保险业务的外资保险机构，应当从当年自留保费中提存未到期责任准备金，其提存和结转总数应相当于当年自留保费的50％。
（三）同时经营人身保险和非人身保险业务的外资保险机构，应按照本条第（一）、（二）款的要求，分别提存准备金。
（四）外资保险机构每年在交纳各项税款并扣除规定的提留以后，按全部盈余的10％留存总准备金。
（五）中国人民银行规定提取的其他准备金。
第二十条 同时经营人身保险和非人身保险业务的外资保险机构，应当对其两项业务实行分别核算。
第二十一条 外资保险机构须按下列规定办理再保险：
（一）外资保险机构须将其承保的全部业务的30％向中国人民保险公司办理再保险；
（二）外资保险机构经营非人身保险业务，对其每一危险单位的自负责任，不得超过其净资产的10％。超过限额的部分，须向其他保险机构办理再保险。
第二十二条 外资保险机构应具有下列最低偿付能力：
（一）外资保险机构经营人身保险业务时，其长期人身保险准备金不得少于全部有效保险给付义务的总和；
（二）外资保险机构经营非人身保险业务时，其实际资产减去实际负债的差额不得低于中国人民银行规定的金额。
外资保险机构的最低偿付能力不足时，应当增加资本，补足差额。
第二十三条 外资保险机构进行理赔时，应由中国人民银行上海市分行指定的公估行进行查勘、估损、核赔工作。
第二十四条 外资保险机构需签定委托代理协议时，须报经中国人民银行上海市分行核准。
第二十五条 外资保险机构依法纳税后的利润，应当按照规定提取职工奖励基金、福利基金和企业发展基金。
第二十六条 外资保险机构的税后利润，按有关规定提取各项基金并提存总准备金后，可以汇出。
第二十七条 外资保险机构的高层管理人员不得兼任其他经济组织的职务。
第二十八条 外资保险机构应聘用经中国人民银行上海市分行认可的精算师和中国注册会计师。
第二十九条 外资保险机构须按规定向中国人民银行上海市分行报送财务和业务报表。
第三十条 中国人民银行及其上海分行可随时派员检查外资保险机构业务和财务状况。

第五章 投资
第三十一条 外资保险机构的资本、未分配盈余、各项准备金及其他资产，可用于境内的下列投资。投资应以人民币和外币两种原币形式进行。
（一）中国的金融机构的存款；
（二）购买政府债券；
（三）购买金融债券；
（四）购买企业债券，不得超过可投资总额的10％；
（五）境内外汇委托放款，该放款应有抵押品或金融机构的担保。对每一单位的放款，不得超过可投资总额的5％，所有放款的总和不得超过可投资总额的30％；
（六）股权投资，不得超过可投资总额的15％；
（七）经批准的其他投资。
本条所述可投资总额，是指以人民币或外币持有的资本、未分配盈余、各项准备金及其他资产的总额。

第六章 清理与解散
第三十二条 外资保险机构因发生经营困难无法偿付其债务时，中国人民银行可采取下列措施：
（一）限制其经营范围或新签合同金额；
（二）责令其补充或增加资本金；
（三）派员监理；
（四）限期清理；
（五）责令其解散。
在依据本条款规定实行监理、限期清理或解散时，监理人员和清算人由中国人民银行指派。
第三十三条 在限期清理的期限内，外资保险机构已恢复偿付能力，需要复业时，须向中国人民银行提出申请。
第三十四条 外资保险机构自行终止业务活动，须在终止前三十天内，以书面形式向中国人民银行提出申请，并附有对未到期保险责任的处理办法，经批准后予以解散，进行清算。
第三十五条 自行终止业务活动和依法被解散的外资保险机构，其解散和清算事项须按中华人民共和国有关法律、法规办理。

第七章 罚 则
第三十六条 违反本办法第二章规定，擅自设立外资保险机构的，中国人民银行有权责令其停业，没收其非法所得，处以五万元以上、十万元以下人民币等值外汇的罚款。
第三十七条 外资保险机构违反本办法第三章规定，超越批准业务范围从事经营的，中国人民银行及其上海市分行有权责令其停止所超越部分的经营活动，依法没收其超越部分的非法所得，并处以三万以上，五万以下人民币等值外汇的罚款。
第三十八条 外资保险机构违反本办法第四、五章规定，中国人民银行及其上海市分行有权责令其采取纠正措施，并根据情节处以一万元以上、五万元以下人民币等值外汇的罚款。
第三十九条 外资保险机构违反本办法第四章规定，未按期报送报表或者抗拒监督检查的，中国人民银行及其上海分行可视情节给予警告、通报或者处以五千元以上、一万元以下人民币等值外汇的罚款。
第四十条 外资保险机构违反本办法，情节严重者，中国人民银行可责令其停业直至撤销机构。
外资保险机构违反其他法律、法规的，由有关主管机关依法予以处罚。
第四十一条 外资保险机构对有关处罚决定不服的，可以依照有关法律、法规的规定向中国人民银行申请复议。

第八章 附 则
第四十二条 本办法对香港、澳门、台湾地区注册的保险公司，比照适用。
第四十三条 本办法由中国人民银行负责解释。中国人民银行可根据本办法制定实施细则或具体规定。
第四十四条 本办法自发布之日起施行。